Il sistema di profilazione e la proposta del giusto investimento

Il Mondo Euclidea
Luca Valaguzza

Luca Valaguzza

Founder & Chief Product Officer

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Il sistema di profilazione è un sistema automatico esperto che registra ed analizza le risposte del potenziale investitore creandone un profilo che rileva la sua propensione al rischio, i suoi obiettivi di rendimento e le sue conoscenze in ambito finanziario.

La profilazione identifica un momento fondamentale per l’investitore, che riflette sui propri bisogni e necessità finanziarie fornendo informazioni significative alla creazione del proprio profilo di rischio e alla conseguente proposta del portafoglio migliore in base alle sue esigenze.

Le fasi del sistema di profilazione

Il sistema di profilazione si sviluppa attraverso tre fasi:

  1. Le prime domande riguardano l’obiettivo e l’orizzonte temporale dell’investimento e quale tipo di rischio, espresso dalla variazione del proprio capitale, si è disposti ad accettare. Questa sezione è cruciale in quanto il cliente comunica la sua disponibilità ad adattarsi alle dinamiche che influenzeranno il suo portafoglio, nel tempo, rispetto ad una somma certa di denaro investito.
  2. La seconda fase e set di domande, contribuisce a rinforzare e confermare la profilazione del cliente in base alla sua situazione finanziaria, informazione significativa per fornire ad ogni investitore un portafoglio ideale.
  3. Nella terza fase, infine, viene approfondito il livello di conoscenza del cliente in materia di investimenti finanziari e, attraverso le risposte, viene determinato il livello di personalizzazione della gestione a cui può accedere. Se il cliente ha una buona conoscenza in materia di investimenti potrà personalizzare il suo portafoglio diventando parte attiva della sua composizione.

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Completato il set di domande, il sistema proprietario e informatizzato di Euclidea assegna un punteggio ad ogni risposta data da ciascun cliente classificandone la sua propensione al rischio e associando, ad ogni profilo, una proposta di investimento che rispecchi le esigenze dichiarate.

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Il suggerimento è di completare la personalizzazione rispondendo alle domande in maniera autonoma e riducendo così possibili influenze terze che possono condizionare le risposte. In questo modo viene inoltre garantita la restituzione, da parte del sistema, di un profilo di rischio che rispecchi adeguatamente la situazione e le esigenze di chi sta considerando l’investimento.

In caso di necessità è possibile contattare il Customer Care Service di Euclidea dove uno dei nostri Investment Specialist si attiverà per fornire assistenza al fine di garantire la migliore profilatura possibile.

Luca Valaguzza

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