Risparmia oltre il 50% investendo con noi

Confronta i nostri costi con alcune delle più diffuse soluzioni di investimento in Italia

 EuclideaFondi BilanciatiGestioni Patrimoniali Tradizionali
Commissione di gestione o spese correnti0,55%1,56%1,65%
Cos​​to​ ​​totale fondi (TER)fino a 0,5%fino a 2%fino a 2%
Commissioni di entrata0%fino a 5%fino a 5%
Commissioni di uscita0%fino a 5%fino a 5%
Commissione di performance0%fino a 20%fino a 20%
Costi di trading0%fino a 0,5%fino a 0,5%
Costi amministrativi e di deposito0%Inclusi nelle spese correntifino a 0,2%
Qualità del portafoglioNessun conflitto di interesse, solo i migliori ETF e fondiTalvolta presenti i fondi della casaSpesso presenti i fondi della casa

Elaborazioni Euclidea su fonti dati Morningstar (report “European Fund Expenses Are Decreasing in Percentage“, agosto 2016) e Assogestioni (report “Mappa mensile del risparmio gestito“, ottobre 2016).
Dati basati su un investimento di €100.000.

Come è stata costruita la tabella?
La tabella è stata costruita confrontando le commissioni applicate da Euclidea con due tra le più popolari soluzioni di risparmio gestito scelte dagli italiani: i fondi bilanciati e le gestioni patrimoniali.

Le ipotesi alla base del confronto sono:
– investimento di €100.000;
– esposizione azionaria di circa il 30% solo per le gestioni patrimoniali di operatori tradizionali.

Nel caso dei fondi bilanciati, spesso distribuiti da promotori finanziari e banche, i dati riportati fanno riferimento al “European Fund Expenses Are Decreasing in Percentage” (agosto 2016) di Morningstar (una delle più autorevoli società di analisi di fondi a livello mondiale).
In particolare:
– sono stati presi in considerazione i fondi nelle versioni acquistabili da investitori italiani privati (classi retail);
– le spese correnti fanno riferimento alla media di quelle applicate dai fondi bilanciati di diritto italiano. Da tenere presente che in Italia vengono distribuiti anche fondi lussemburghesi ed irlandesi che hanno mediamente costi superiori rispetto a quelli italiani: rispettivamente 1,59% e 1,93% rispetto all’1,56% dei fondi italiani;
– le commissioni di entrata e uscita sono indicati come intervallo minimo e massimo perchè la loro applicazione dipende tipicamente dalle politiche commerciali della casa di distribuzione;
– le commissioni di performance sono indicate come intervallo minimo e massimo perchè non sempre presenti e quando presenti dipende dall’andamento del fondo;
– gli altri costi sono indicati come intervallo minimo e massimo perchè non sempre presenti.

Nel caso delle gestioni patrimoniali, spesso sottoscritte tramite promotori finanziari e private banker, i dati riportati sono un’elaborazione Euclidea sulla base del report “Mappa mensile del risparmio gestito” (ottobre 2016) di Assogestioni (l’associazione italiana dei gestori del risparmio, che rappresenta la maggior parte delle società di gestione del risparmio italiane e straniere operanti nel nostro Paese, oltre a banche e imprese di assicurazione attive nella gestione individuale e collettiva del risparmio).
In particolare:
– è stata analizzata l’offerta delle società che rappresentano oltre il 50% del mercato delle gestioni patrimoniali acquistabili da un investitore privato (attualmente ca. 130mld di euro – fonte: report “Mappa mensile del risparmio gestito” – ottobre 2016 – Assogestioni);
– per il calcolo della media delle commissioni di gestione sono stati considerati i valori puntuali riportati nei contratti o i valori medi in caso di intervalli di commissioni.

La commissione media di mercato pari a 1,65% è stata considerata senza tenere conto delle possibili agevolazioni commissionali che gli operatori potrebbero applicare a seconda della diversa situazione soggettiva del cliente gestito.

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Rendimenti migliori

Compara la differenza di rendimento di un investimento di €100.000 in 10 anni

 
Come è costruito il grafico?

Il grafico rappresenta l'andamento di un investimento di €100.000 in tre alternative:
- gestione patrimoniale Euclidea;
- fondo bilanciato;
- gestione patrimoniale di un operatore tradizionale.

 

Il rendimento medio lordo è stato ipotizzato identico per tutte e tre le alternative ed è pari al 3,8% (fonte: "2017 economic and market outlook: stabilization, not stagnation" - dicembre 2016 - Vanguard).

Per la “Gestione patrimoniale di un operatore tradizionale” è stata considerata un'esposizione azionaria di circa il 30%; il rendimento medio lordo ipotizzato è stato quindi diminuito del 1,65% all’anno che rappresenta la media delle commissioni di gestione praticate dalle società che rappresentano oltre il 50% del mercato delle gestioni patrimoniali acquistabili da un investitore privato (fonte: report "Mappa mensile del risparmio gestito" - ottobre 2016 - Assogestioni).

Per il “Fondo bilanciato” il rendimento medio lordo ipotizzato è stato diminuito dell'1,56% all’anno che rappresenta la commissione media dei fondi bilanciati di diritto italiano (fonte: "European Fund Expenses Are Decreasing in Percentage" - agosto 2016 - Morningstar).

Per la "Gestione patrimoniale Euclidea" il rendimento medio lordo ipotizzato è stato diminuito dello 0,55% all’anno che rappresenta la commissione Euclidea.

Il confronto considera soltanto i costi sempre presenti in ogni tipologia di investimento.

Il rendimento ipotizzato non deve essere considerato come una previsione dell'andamento delle gestioni Euclidea nel periodo considerato.

 

I nostri costi

Abbiamo costi bassi perché non ci sono intermediari e utilizziamo le tecnologie più avanzate

Investimento Commissioni annue
€ 10.000 - 99.999 0,70%
€ 100.000 - 999.999 0,55%
Da € 1.000.000 0,40%
Investimento € 10.000 - 99.999 € 100.000 - 999.999 Da € 1.000.000
Commissioni annue 0,70% 0,55% 0,40%

Commissioni al netto dell'IVA. Investimento minimo: €10.000

Zero costi amministrativi e di deposito

Zero costi di trading

Zero commissioni di performance

Zero commissioni di entrata e uscita

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